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小額貸款客戶管理系統(tǒng)

2022-07-28閱讀量:4843

四象小額貸款客戶管理系統(tǒng)借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),大數(shù)據(jù)分析工具,以及一些數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)和借鑒一些先進(jìn)的CRM系統(tǒng)管理經(jīng)驗(yàn)來(lái)為小額貸款公司量身打造一套有助于信貸行業(yè)發(fā)展的貸款客戶管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)融合了先進(jìn)的科學(xué)管理體系和大數(shù)據(jù)理念,界面設(shè)計(jì)簡(jiǎn)單大方,功能齊全,權(quán)責(zé)分明,安全性高。該系統(tǒng)充分考慮了當(dāng)前小貸行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和面臨的困境,針對(duì)客戶管理進(jìn)行了詳細(xì)的分析和設(shè)計(jì),系統(tǒng)采用流程管理,利用數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)充分挖掘客戶的潛在價(jià)值。


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小額貸款客戶管理系統(tǒng).png


系統(tǒng)功能如下:


1、客戶管理模塊


該模塊分為客戶登記、客戶認(rèn)定、客戶分類、客戶維護(hù)等,客戶登記主要是拿到新客戶資料時(shí)進(jìn)行錄入登記,用戶資料除基本信息之外還包括客戶的金融情況、營(yíng)業(yè)概況,需要完善的多項(xiàng)信息等,全方位對(duì)客戶信息進(jìn)行了采集,待登記完整后可進(jìn)入客戶認(rèn)定界面進(jìn)行客戶確認(rèn),確認(rèn)的權(quán)限要和錄入權(quán)限分別設(shè)于兩人,認(rèn)定主要是審核客戶資料錄入的準(zhǔn)確性,同時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行初步認(rèn)定評(píng)級(jí),具體評(píng)級(jí)規(guī)則系統(tǒng)會(huì)有詳細(xì)的算法設(shè)定,在客戶認(rèn)定結(jié)束后則可以將客戶按照預(yù)先設(shè)置好的分類條件進(jìn)行初步分類,分類的目的是從不同維度去篩查客戶,對(duì)于新客戶、潛在客戶、老客戶都有明確的管理界面和分類方法,對(duì)于認(rèn)定后的客戶需要按照一定的規(guī)則進(jìn)行分類,便于產(chǎn)品營(yíng)銷戰(zhàn)略的制定。


2、客戶關(guān)懷模塊


該模塊分為客戶聯(lián)系、客戶走訪、客戶反饋三個(gè)子功能,客戶聯(lián)系主要是統(tǒng)計(jì)與客戶溝通聯(lián)系的次數(shù),每次所談的主要內(nèi)容、所涉及到的產(chǎn)品以及潛在需求等信息的記錄,客戶走訪主要是記錄客戶走訪記錄的信息,包括客戶的基本信息、客戶走訪次數(shù)、客戶的反應(yīng)、了解客戶近期的貸款記錄和需求,了解客戶的生活背景、經(jīng)濟(jì)收入等信息,方便新客戶的登記和來(lái)客戶的維系,客戶反饋主要是針對(duì)老客戶的售后反饋信息,包括客戶的投訴、客戶對(duì)產(chǎn)品咨詢與評(píng)價(jià)等,該模塊主要的目的是維系老客戶,提高客戶的滿意度。


3、商機(jī)建立


該模塊主要分為商機(jī)登記、商機(jī)生產(chǎn)、商機(jī)查詢、商機(jī)維護(hù)、商機(jī)登記是業(yè)務(wù)員憑借自己的工作經(jīng)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)銷售機(jī)會(huì),為客戶進(jìn)行商機(jī)登記,是客戶與產(chǎn)品的對(duì)接,商機(jī)生成是系統(tǒng)根據(jù)客戶已有資料按照一定的算法運(yùn)算分析自動(dòng)發(fā)掘銷售機(jī)會(huì),并一鍵生成商機(jī)登記卡,商機(jī)查詢主要是滿足業(yè)務(wù)員之間客戶共享,用于查詢和發(fā)現(xiàn)潛在的銷售機(jī)會(huì),商機(jī)維護(hù)是經(jīng)過(guò)客戶關(guān)懷和業(yè)務(wù)調(diào)整后,要及時(shí)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)的商機(jī)卡片進(jìn)行調(diào)整和維護(hù),滿足客戶需求、產(chǎn)品特點(diǎn)、市場(chǎng)環(huán)境等穩(wěn)步協(xié)調(diào)發(fā)展。


4、統(tǒng)計(jì)分析


統(tǒng)計(jì)分析內(nèi)部設(shè)置了多少個(gè)分析主題,有區(qū)域分析、趨勢(shì)分析、產(chǎn)品分析、市場(chǎng)分析、客戶分析等分析模型,主要是滿足小貸公司站在公司角度,結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)、產(chǎn)品特點(diǎn)和現(xiàn)有的客戶群體進(jìn)行交叉分析,分析不同的環(huán)境下,客戶喜歡購(gòu)買什么產(chǎn)品,在分析過(guò)程中挖掘銷售機(jī)會(huì),制定相應(yīng)的營(yíng)銷戰(zhàn)略,發(fā)布新的產(chǎn)品等,此外還對(duì)龐大的客戶群體進(jìn)行深入挖掘分析,包括其生活環(huán)境、文化教育背景、經(jīng)濟(jì)能力、興趣愛(ài)好等客觀因素對(duì)其貸款需求的影響,借助大數(shù)據(jù)的商業(yè)智能,去發(fā)現(xiàn)客戶共性特征,及時(shí)挖掘和發(fā)展?jié)撛诳蛻?,了解他們的?dòng)向,及時(shí)改進(jìn)營(yíng)銷策略,提升競(jìng)爭(zhēng)力。


小額貸款公司客戶管理系統(tǒng).jpg


5、預(yù)警提醒


預(yù)警提醒主要有兩部分功能,一方面是提醒業(yè)務(wù)員主動(dòng)去和客戶建立聯(lián)系并給予關(guān)懷,當(dāng)客戶聯(lián)系和關(guān)懷一直為進(jìn)行并達(dá)到臨界點(diǎn)的時(shí)候,系統(tǒng)會(huì)預(yù)警線上客戶可能會(huì)流失,促使業(yè)務(wù)員及時(shí)對(duì)其進(jìn)行聯(lián)系和關(guān)懷;另一方面是消息提醒,主要針對(duì)工作任務(wù),如果有新的任務(wù)需要處理,系統(tǒng)會(huì)給予提醒。


6、咨詢互動(dòng)


該模塊主要分為兩部分,一部分是線上咨詢交流,一部分是線下留言和評(píng)論,主要是提供與客戶溝通建立聯(lián)系的通道??梢苑譃槭矍白稍兒褪酆蠓?wù)兩個(gè)環(huán)節(jié),售前主要是給予產(chǎn)品和業(yè)務(wù)方面的咨詢,售后主要是答疑解惑,在解決問(wèn)題的同時(shí),拉近與客戶的關(guān)系,建立客戶資料信息,維護(hù)好客戶關(guān)系,發(fā)掘銷售機(jī)會(huì)。


7、業(yè)績(jī)管理


該模塊是內(nèi)部員工管理模塊,包括員工基本資料信息查詢、員工工作記錄查詢、員工發(fā)展的客戶查詢以及業(yè)績(jī)查詢,主要是為了管理企業(yè)內(nèi)部員工,發(fā)現(xiàn)好的員工,技術(shù)調(diào)崗調(diào)薪,做到獎(jiǎng)懲有制,綜合考量一個(gè)員工的成長(zhǎng)過(guò)程,并提供適當(dāng)?shù)陌l(fā)展機(jī)會(huì)。


8、管理系統(tǒng)


該模塊主要是管理員所具有的權(quán)限,具體功能分為用戶管理、角色管理、權(quán)限管理、參數(shù)配置、數(shù)據(jù)管理、安全管理六部分。在用戶管理部分,管理員首先需要對(duì)提交注冊(cè)申請(qǐng)的用戶進(jìn)行審核,審核通過(guò)后,根據(jù)地域進(jìn)行分組,同時(shí)可以對(duì)系統(tǒng)內(nèi)不法用戶進(jìn)行強(qiáng)制刪除和注銷;在角色管理部分,管理可以根據(jù)需要對(duì)角色進(jìn)行添加、修改和刪除操作,并對(duì)用戶進(jìn)行角色分配;權(quán)限管理部分,管理員可以為不同的角色分配不同的權(quán)限,也可以單獨(dú)為用戶進(jìn)行分配權(quán)限;參數(shù)配置部分,管理可以對(duì)系統(tǒng)菜單進(jìn)行配置、系統(tǒng)按鈕設(shè)置、數(shù)據(jù)流配置和一些系統(tǒng)規(guī)則的設(shè)定;數(shù)據(jù)管理部分,管理員主要是為了保護(hù)數(shù)據(jù)不被破壞和丟失,定時(shí)活手動(dòng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行增量或全量備份;安全管理是考慮到系統(tǒng)的安全性,為每一個(gè)系統(tǒng)注冊(cè)用戶建立了操作日志記錄,在系統(tǒng)由于人為原因發(fā)生問(wèn)題時(shí)可以查看日志找出相關(guān)原因,同時(shí)為系統(tǒng)設(shè)置了防火墻設(shè)置,充分保護(hù)系統(tǒng)在遭到非法攻擊時(shí)的安全性。


小額貸款客戶管理系統(tǒng)是根據(jù)小貸行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)特點(diǎn)以及未來(lái)發(fā)展方向?yàn)樾≠J公司開(kāi)發(fā)的一套符合自身行業(yè)特點(diǎn)的客戶管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)結(jié)合了市面上主流的CRM系統(tǒng)的特點(diǎn),融入了大數(shù)據(jù)的商業(yè)智能,充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的優(yōu)勢(shì),在企業(yè)客戶管理方面,不僅能提高員工工作效率,更能提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。


成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司(簡(jiǎn)稱:四象聯(lián)創(chuàng))是聚焦垂直行業(yè)協(xié)同辦公場(chǎng)景的AI軟硬件解決方案服務(wù)商。公司以PAAS 、 BI 和前沿大語(yǔ)言模型(LLM)為孿生技術(shù)底座,通過(guò)自主研發(fā)的智能體(AI Agent)矩陣體系,為企業(yè)構(gòu)建"業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)+組織提效"雙引擎驅(qū)動(dòng)系統(tǒng),提供SaaS與私有化部署雙模式。業(yè)務(wù)能力覆蓋:?CRM客戶全生命周期管理;BPM業(yè)務(wù)智能流程自動(dòng)化;FM 業(yè)財(cái)一體化管理;HRM人才數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。行業(yè)覆蓋:政府、部隊(duì)、金融、制造、批發(fā)零售、招商加盟、法律、財(cái)稅、企服、教培、醫(yī)美、中介等行業(yè)。四象聯(lián)創(chuàng)始終秉持"AI賦能商業(yè)進(jìn)化"的產(chǎn)品研發(fā)理念,通過(guò)智能體矩陣重構(gòu)企業(yè)數(shù)字化工作流,持續(xù)為細(xì)分行業(yè)客戶提供可量化價(jià)值的協(xié)同辦公解決方案。我們正與各領(lǐng)軍行業(yè)共建智能辦公新范式,助力組織實(shí)現(xiàn)從效率提升到智能決策的數(shù)字化轉(zhuǎn)型躍遷,攜手客戶共同邁向人機(jī)協(xié)同的智慧辦公新時(shí)代。

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